Bilan 2021 (+52.2%), perspectives 2022 (metaverse, cash, angel network)
Une nouvelle année en hausse grâce à des prises de risque plus concentrées
L’année 2020 avait été étonnante à bien des égards, plutôt catastrophique sur le plan business personnel (boîte qui coule, fin de mon salariat), épanouissante sur le plan personnel (congé pat’ de 4 mois) et très productive côté finances personnelles avec +85% de performance.
Rebelote ou presque concernant le trésor de 2021, avec +52.2% de performance sur l’année (vs +26.8% S&P500, +21.3% Nasdaq, +18.4% VWRA et +48.4% BTC/USD), drivée par:
la montée inflationniste des stocks (+20/30%), même si j’ai débranché trop tard
des paris qui ont plus que payé en crypto-actifs (+348%), notamment NFTs
et mon home sweet home lui aussi sour la poussée des acheteurs en resale (+7.3%)
Je reviens sur quelques-uns de mes choix ci-dessous.
Bilan 2021 : concentration, degen economy
Depuis 2016, le début de mes investissements, et de Singafrog Finance, j’ai toujours adopté une double approche de:
paris larges (les actions tech ou Chine, les cryptos, le financement des PME)
et pour chacun, une assiette aussi large que possible (plus de 130 actions différentes en novembre 2021, plus de 350 cryptos uniques à l’époque) pour limiter le risque et jouer une stratégie de portfolio
Quand ça marche, ça marche sans révolution, quand ça foire, ça ne se voit pas ou presque.
Plus en confiance en fin d’année grâce à des apports continus de cash (narco-trafic… mais non… dividendes, revenus du travail, et intuitions pas démenties), j’ai décidé de miser plus sur moins, et de concentrer mon portfolio.
Résultat:
Je passe de 130+ lignes dans les actions/ETFs à seulement 4 (une bancaire et trois ETFs globaux).
Je mets plus systématiquement des gros tickets temporaires avec des montants importants pour profiter d’une valeur prometteuse à court terme ($RUNE en crypto, CloneX en NFTs, BYD en action).
La répartition ci-dessous montre la fin (temporaire ?) de mes trois “tiers” entre immo, stocks et cryptos.
Au final, moins de lignes = plus d’impact (en + ou en -), moins de gestion, plus de radicalité pour continuer à faire grossir le trésor.
L’autre grand pari de la fin de 2021, c’est simplement d’avoir quitté en grande partie la boomer economy des actions cotées pour accélerer mon intégration (ou est-ce une désintégration ?) dans la degen’ economy (pour dégénérés):
Après près de six ans à passer beaucoup de temps dans le monde des cryptos, mon regard s’est affûté et ma conviction s’est affirmé. J’ai vidé 80% de mes comptes actions pour transférer la liquidité dans des projets difficiles à comprendre “du dehors”. En crypto et NFT, dans un ou deux projets par an, il faut pouvoir mettre beaucoup, rapidement, pour sortir quelques mois après avec un gros win. J’ai regardé passé les trains quelques années pour me former, et désormais, je suis assez confiant pour me lancer. En 2021, j’ai mis des tickets conséquents sur $FOX (ROI final -25%) $RUNE (+62%) et CloneX (+166%).
degen = changement de paradigme pour tous les produits financiers. Des APR qui vont de 1,000% à 80,000% tordent la réalité des concepts de taux d’intérêts à la papa. Des NFTs font passer la bro economy des pochettes surprise Pokemon de notre adolescence à leur liquéfaction et accélération maximale sur la blockchain. Des airdrops de nouveaux coins ($ENS, $SOS, $GAS) récompensent gratuitement des années d’usages de la blockchain, creusant encore plus le fossé entre économie des normies et celle des degen. Mania de fin de cycle ? Nouveau paradigme ? Time will tell.
Les tops & les flops de 2021
Une année en forte hausse avec quelques ratés et UNE grosse frayeur…
Flop
-33% sur les SPACS (dont GRAB et ses -52%), bien illustré par la chute sans fin de l’ETF $SPAK qui représente le secteur.
-26% sur les Tech Underdogs (TWTR, UBER, SNAP, PINS), ça aurait pu marcher avant la percée de la bulle en décembre.
-24.4% sur le Japan Tech Renaissance, vraiment déçu car je pense que le potentiel reste important et les valorisations pas délirantes.
Top
+166% and counting sur les NFT CloneX, le projet que j’ai identifié (un peu tard) et sur lequel j’ai investi une partie importante du portefeuille. L’exemplaire ci-dessous n’est malheureusement pas dans mon portfolio : )
+70% sur les stocks 5G & Semiconducteurs, infrastructure du monde de demain.
+7.8% sur ma résidence principale, dans un marché Singapourien frappé par les retards de livraison dans le neuf et le report des acheteurs sur le resale.
La grosse frayeur, c’est un ticket à 6 chiffres investi dans $RUNE. Le mois suivant, le protocole se fait hacker trois fois, un matin du mois d’août, la valorisation passe à $554… la sortie se fera par le haut à +62% de ROI final, et quelques cheveux blancs en plus.
Perspectives 2022 : metaverse, cash, angel
Pour cette nouvelle année 2022, plusieurs sujets m’intéressent pour continuer à faire croitre mon trésor:
Continuer à investir dans le metaverse, qui, comme les cryptos avant lui, est 100% incompréhensible par les plus de 40 ans. Je regarde notamment les projets qui promettent une interopérabilité à travers les métaverses, comme ces Spaces Pods qui pourraient être transposés presque partout (Sandbox, jeux vidéos, etc)…
J’aimerais liquider une partie des investissements en cash pour continuer à payer en anticipé mon prêt immobilier - il n’y a jamais de mal à être proprio à 100% sans aucune dette.
Relancer une activité d’angel investor pour rentrer tôt sur des projets prometteurs capables de donner des multiples importants sur le long terme. Mon hésitation principale sera avec les projets web3 qui sont toujours très liquides.
Une belle année de bouclée, et toujours plein d’envies pour celle qui commence. N’oubliez pas :
de rejoindre le nouvel espace de discussion sur Discord
de vous abonner soit en gratuit (toutes les news) ou en payant (accès au portfolio)
A vous !
M